Что такое схема Понци?

Чарльз Понци печально известен тем, что мошенничал с людьми. Именно по этой причине его именем часто называют поддельные схемы. Понци собирал деньги с людей под видом инвестиций в свой бизнес. Затем он выплачивал инвесторам высокие проценты, используя деньги, полученные от новых инвесторов.

Этот вид инвестиционного мошенничества был одним из первых и, возможно, благодаря своей простоте вскоре завоевал огромную популярность среди мошенников.

Сегодня существует множество разновидностей схем Понци, но распознать их довольно сложно. Многие люди постоянно становятся жертвами этих финансовых ловушек. Эти схемы приводят к огромным финансовым потерям для ничего не подозревающих заинтересованных инвесторов.

Поэтому очень важно скептически относиться к любой инвестиционной возможности, которую вам продают. Это касается и того, во что вас пытается втянуть член семьи или друг. Когда вы будете достаточно осторожны, чтобы провести исследование, вы будете уверены в том, на что именно вы ставите свои деньги. Несколько шагов помогут вам распознать и избежать схемы Понци.

Проверьте полномочия

Проверка биографии человека, обратившегося к вам с инвестиционной идеей, имеет первостепенное значение для выявления схемы Понци. Вы можете проверить информацию о компании, включая регистрацию и годы существования. У брокеров обычно есть номера телефонов, и вы можете проверить их, чтобы ознакомиться с их записями. Это простой способ не попасть в ловушку мошеннических схем.

Воспользуйтесь услугами адвоката

Договор — это самый важный документ в любой сделке или соглашении. Поскольку вы можете быть не очень хорошо знакомы со всем, что связано с контрактом, адвокат поможет вам с оценкой. Важно избегать любых сделок до тех пор, пока ваш адвокат не проанализирует контракты и не даст вам добро. Хороший адвокат вычленит из сделки все подозрительное, избавив вас от множества разочарований.

Будьте осторожны с хранителями

Брокер, который ведет инвестиционные счета, называется кастодианом. В случае, когда вас просят направить чек на его имя, вы можете быть уверены, что со сделкой что-то не так. Хорошая сделка потребует, чтобы вы направили чек в законную и легитимную кастодиальную фирму, а не частному лицу.

Поймите, что такое инвестиции

Мошенники (и женщины) очень ловко используют свои слова и объяснения инвестиций. Поэтому вам нужно быть очень внимательным, чтобы понять, что такое инвестиция и как она работает. Если все кажется слишком сложным для понимания или вы чувствуете, что все объясняется в спешке, то это может быть обман. Отдавать свои деньги следует только тогда, когда вы полностью уверены в инвестициях и в том, что они будут работать на вас.

Доверьтесь своим инстинктам

Как только вам станет не по себе от того, что вам продают инвестиционную идею, уходите. Если вы чувствуете, что что-то не так, значит, есть шанс, что что-то действительно не так. Многие люди становятся жертвами схем Понци из-за того, что игнорируют свои первые инстинкты. Всегда доверяйте своей интуиции, когда делаете инвестиции.

Indonesia Private Investigation Agency (IPIA) and our sister agency  Bali Eye Private Investigation Agency (BEPIA) are fully registered Private Investigation Agencies offering private detective and private investigator services to the Private and Business sectors throughout Indonesia and South East Asia.